企業(yè)開展庫存融資業(yè)務(wù)的意義:為中小企業(yè)解決了難的問題,通常來說,企業(yè)向銀行申請借款的都是以固定資產(chǎn)來的,而中小企業(yè)往往由于自身規(guī)模有限,可供的固定資產(chǎn)非常少,一定程度上制約了銀行向中小企業(yè)發(fā)放借款。而庫存融資允許中小企業(yè)拿流動資產(chǎn)如原材料、產(chǎn)成品等來。我國庫存融資業(yè)務(wù)已初具規(guī)模,有效地緩解了長期以來存在的中小企業(yè)通過來融資的難題。節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用??芍鹋|(zhì)押、逐批融資,根據(jù)需要安排資金贖貨,從而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)費(fèi)用的較小化。我司能夠?qū)崿F(xiàn)原廠貨物融通資金周轉(zhuǎn),讓產(chǎn)業(yè)鏈像健康的血液運(yùn)轉(zhuǎn),高額度,信譽(yù)好,低息低成本!庫存融資服務(wù)分為幾種?北京電容庫存融資服務(wù)怎么收費(fèi)庫存融資服務(wù)中的動態(tài)抵質(zhì)押授信有什么好處?(1...
庫存融資服務(wù)中的動態(tài)抵質(zhì)押授信有什么好處?(1)對于融資企業(yè)來說,以貨易貨的設(shè)定能夠較大化消除抵質(zhì)押對生產(chǎn)經(jīng)營活動的影響。如果企業(yè)庫存穩(wěn)定,合理設(shè)置抵扣物價(jià)值底線,在授信期間幾乎不用啟動追加保證金贖回貨物的流程,既減少了成本,也盤活了庫存資金。(2)對于銀行來說,相對于靜態(tài)抵質(zhì)押授信,動態(tài)抵質(zhì)押授信的保證金收入雖然少了,但操作成本也明顯小于靜態(tài)抵質(zhì)押授信,因?yàn)殂y行可以授權(quán)第三方物流企業(yè)進(jìn)行以貨易貨的操作。銀行為了進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn),方便進(jìn)行借款融資業(yè)務(wù),對企業(yè)抵質(zhì)押貨物品種做出了一定的限制。質(zhì)押貨物的品類要一致,比如鋼管、鋼材等;或者貨物價(jià)值易核定,比如有色金屬、黑色金屬、木材等。關(guān)于質(zhì)押率,不同...
庫存融資服務(wù)是融資企業(yè)以其自有貨物作為質(zhì)押物從銀行融資。由于動產(chǎn)(主要是原材料、產(chǎn)成品)的物流跟蹤、倉儲監(jiān)管、抵質(zhì)押手續(xù)辦理、價(jià)格監(jiān)控乃至變現(xiàn)清償?shù)确矫娑即嬖谝幌盗袉栴},金融機(jī)構(gòu)為了借款安全,向來不愿意接受動產(chǎn)質(zhì)押,但是在供應(yīng)鏈背景下,由于重點(diǎn)企業(yè)的擔(dān)保、回購作為保障,銀行因此開展貨物質(zhì)押業(yè)務(wù)。在傳統(tǒng)的動產(chǎn)質(zhì)押基礎(chǔ)上,隨著市場競爭以及各方尤其是出質(zhì)人的需求,動態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生,又稱為核定庫存質(zhì)押業(yè)務(wù),較之靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押(非定庫存質(zhì)押)的區(qū)別在于:質(zhì)押物處于非封存可流動狀態(tài),出質(zhì)人可以按約定的方式提取、置換、補(bǔ)新出舊,而傳統(tǒng)的靜態(tài)動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)中,借款企業(yè)不得隨意提取或更換其己質(zhì)押給銀行的貨物...
庫存融資服務(wù)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢:第1、對于許多無法提供不動產(chǎn)抵扣或第三方擔(dān)保的中小企業(yè),只要擁有資金方認(rèn)定的可進(jìn)行抵/質(zhì)押的貨物(比如鋼材、煤炭),并交付給資金方指定的倉儲監(jiān)管公司監(jiān)管,就可以從資金方獲得融資。從而將原本積壓在存貨上的資金盤活,并且有利于擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模;第二、這項(xiàng)業(yè)務(wù)不轉(zhuǎn)移貨物所有權(quán),不影響正常經(jīng)營周轉(zhuǎn);第三、融資方式靈活多樣,包括流動資金借款、開立資金方承兌換匯票、信用證、資金方保函等;第四、企業(yè)可以根據(jù)經(jīng)營需要分批贖貨,無須一次性籌集大筆的贖貨資金。我司能夠?qū)崿F(xiàn)原廠貨物融通資金周轉(zhuǎn),讓產(chǎn)業(yè)鏈像健康的血液運(yùn)轉(zhuǎn),高額度,信譽(yù)好,低息低成本!庫存融資以庫存作為質(zhì)押物。北京海外貨物庫存融資服...
進(jìn)行庫存融資服務(wù)時(shí)銀行的風(fēng)險(xiǎn)及防范:由于動產(chǎn)質(zhì)押本身就存在操作風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、倉儲意外風(fēng)險(xiǎn),以及價(jià)值變現(xiàn)難度,所以,銀行在整個業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)是一直存在的。這其中,比較突出的風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在如下方面:貨物監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn):在動態(tài)質(zhì)押中,出質(zhì)人為了物盡其用、取貨方便,往往質(zhì)押物會繼續(xù)存放于出質(zhì)人的庫區(qū)、廠房,而非第三方物流監(jiān)管方的倉儲地點(diǎn),此種情況下,有必要將質(zhì)押物的存放地點(diǎn)與出質(zhì)人的其他廠房、倉庫進(jìn)行隔斷區(qū)別,確保質(zhì)押物的倉庫地理位置單獨(dú)化、可分化。而且,由于廠房、倉庫均是由出質(zhì)人的工作人員來管理,銀行所指定的物流監(jiān)管公司的工作人員發(fā)揮監(jiān)管的作用受到限制,所以,銀行有必要選擇值得信賴的監(jiān)管方,若對合作監(jiān)...
庫存融資服務(wù)到底是什么?庫存成本是供應(yīng)鏈成本的重要組成部分,根據(jù)國外的相關(guān)研究。庫存成本占整個供應(yīng)鏈運(yùn)營成本的30%以上,而庫存成本中較為關(guān)鍵的就是被“鎖定”在庫存商品中的資金的占用成本與使用成本其中資金占用成本實(shí)際上是資金的機(jī)會成本。企業(yè)在諸多可能中選擇購買庫存或制造庫存,則意味著企業(yè)喪失了將該筆資金使用在其他選擇上本可以獲得的收益。資金的使用成本則來源于企業(yè)自身的融資成本,即企業(yè)通過發(fā)行券融資和股權(quán)融資所獲得資金的綜合資本成本。以往的供應(yīng)鏈與物流研究都從加強(qiáng)供應(yīng)鏈上下游之間的信息溝通角度出發(fā),試圖通過降低供應(yīng)鏈中的牛鞭效應(yīng)減少供應(yīng)鏈企業(yè)庫存,從而減少庫存商品占用的資金的兩方面成本。庫存融資...
庫存融資服務(wù)有倉單質(zhì)押授信。它也是國內(nèi)運(yùn)用較為成熟的一種供應(yīng)鏈融資方式,倉單質(zhì)押可以分為標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信和普通倉單質(zhì)押授信,其區(qū)別在于質(zhì)押物是否為期貨交制倉單。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押是指客戶以自有或第三人合法用有的標(biāo)準(zhǔn)倉單為質(zhì)押的投信業(yè)務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)倉單是指符合交易所統(tǒng)一要求的、由指定交割倉庫在完成人庫商品驗(yàn)收、確認(rèn)合格后,簽發(fā)給貨主用于提取商品的,并經(jīng)交易所注冊生效的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押適用于通過期貨交易市場進(jìn)行采購或銷售的客戶以及通過期貨交易市場套期保值、規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的客戶。對于客戶而言,相比動產(chǎn)抵質(zhì)押,標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押手續(xù)簡便、成本較低。對銀行而言。成本和風(fēng)險(xiǎn)都較低。此外,由于標(biāo)準(zhǔn)倉單的流動性很強(qiáng),...
企業(yè)開展庫存融資業(yè)務(wù)有什么意義?盤活庫存資產(chǎn),加快了中小企業(yè)生產(chǎn)銷售的周轉(zhuǎn)效率,一般來說,我國的產(chǎn)品在裝卸、儲存、運(yùn)輸、銷售等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的流通費(fèi)用約占商品價(jià)格的50%,物流過程占用的時(shí)間約占整個生產(chǎn)過程的90%。由于經(jīng)銷商占壓在采購和庫存上的資金不能迅速回收,大幅度影響了企業(yè)生產(chǎn)銷售的周轉(zhuǎn)效率。在庫存融資融資模式下,物流公司、廠方、銀行和經(jīng)銷商有效地結(jié)合起來,使供應(yīng)鏈上的供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售、運(yùn)輸、庫存及相關(guān)的信息處理等活動形成一個動態(tài)的質(zhì)押方式。中小企業(yè)在獲得融資的同時(shí),還加速了銷售的周轉(zhuǎn)率。在原材料買回來后,企業(yè)通過銀行融資就能立即獲得資金。如果再拿這筆資金去做其他的流動用途,就能提高資金的周轉(zhuǎn)...
進(jìn)行庫存融資服務(wù)時(shí)銀行的風(fēng)險(xiǎn)及防范:由于動產(chǎn)質(zhì)押本身就存在操作風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、倉儲意外風(fēng)險(xiǎn),以及價(jià)值變現(xiàn)難度,所以,銀行在整個業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)是一直存在的。這其中,比較突出的風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在如下方面:貨物監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn):在動態(tài)質(zhì)押中,出質(zhì)人為了物盡其用、取貨方便,往往質(zhì)押物會繼續(xù)存放于出質(zhì)人的庫區(qū)、廠房,而非第三方物流監(jiān)管方的倉儲地點(diǎn),此種情況下,有必要將質(zhì)押物的存放地點(diǎn)與出質(zhì)人的其他廠房、倉庫進(jìn)行隔斷區(qū)別,確保質(zhì)押物的倉庫地理位置單獨(dú)化、可分化。而且,由于廠房、倉庫均是由出質(zhì)人的工作人員來管理,銀行所指定的物流監(jiān)管公司的工作人員發(fā)揮監(jiān)管的作用受到限制,所以,銀行有必要選擇值得信賴的監(jiān)管方,若對合作監(jiān)...
庫存融資是指出口商以存儲在倉庫(一般由銀行指定)中的貨物作擔(dān)保,依靠進(jìn)口商的付款作還款來源,與應(yīng)收款融資不同,出口商融資時(shí),貨物還沒有運(yùn)出。但是還款方式和應(yīng)收款融資一樣是貨物出口后收回的資金,所以庫存融資必然包括應(yīng)收款的管理。基本流程如下:出口商將貨物存入倉庫(如果是國內(nèi)企業(yè)出口貨物一般是放入保稅倉庫);銀行獲得貨物的擔(dān)保權(quán)益;銀行需要對貨物進(jìn)行檢驗(yàn)以保障自己的擔(dān)保權(quán)益;銀行向出口商提供融資資金;出口商銷售貨物給進(jìn)口商;倉庫將提貨信息通報(bào)銀行(主要是幫助銀行掌握貨物的實(shí)際銷售情況);進(jìn)口商支付相應(yīng)貨款至銀行的專門賬戶;該賬戶的收款即作為出口商的還款本金及利息;如果有余額,銀行再轉(zhuǎn)付給出口商。庫...
一般而言,在考慮某種質(zhì)押物是否可行時(shí),要考慮以下幾個方面的因素,包括存貨本身的屬性、物流企業(yè)對借款企業(yè)存貨的控制水平等。現(xiàn)實(shí)中各種待選貨物的屬性紛繁復(fù)雜,但是與庫存融資相關(guān)的存貨屬性主要可以歸為四類:法律屬性、物流屬性、流通屬性、價(jià)值屬性。1、法律屬性,任何一種借款業(yè)務(wù)都需要在法律許可和規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行,因此質(zhì)押物的法律屬性是進(jìn)行質(zhì)押品選擇時(shí)首要考察的品種。對待選貨物法律屬性的判斷分析主要包括:貨物是否存在法律許可作為質(zhì)押的品種范圍之內(nèi);待選貨物的所有權(quán)是否明確;質(zhì)權(quán)是否單一,即是否存在貨物擔(dān)保給多個質(zhì)權(quán)人的現(xiàn)象;待選貨物作為質(zhì)押品后受償?shù)膬?yōu)先權(quán)如何確定等。2、物流屬性,借款貨物的物流屬性,即貨...
庫存融資服務(wù)中的動態(tài)抵質(zhì)押授信是什么?與靜態(tài)抵質(zhì)押授信不同,動態(tài)抵質(zhì)押授信允許客戶使用被質(zhì)押的貨物。不過,這一情況也是被嚴(yán)格限定的,客戶抵質(zhì)押貨物的價(jià)值需要有一個較低限額,只有超過這個較低限額,貨物才能出庫??蛻粢部梢砸载浺棕?。對于那些庫存穩(wěn)定、貨物品類較一致、抵質(zhì)押貨物價(jià)值較易核定的客戶來說,這種融資產(chǎn)品是一個不錯的選擇。同時(shí),如果客戶存貨進(jìn)出頻繁,無法采用靜態(tài)抵質(zhì)押授信,也可以使用這種產(chǎn)品。動態(tài)抵質(zhì)押授信同樣能夠?yàn)槠髽I(yè)和銀行帶來有利的影響。庫存融資服務(wù)的業(yè)務(wù)流程包括物流企業(yè)對中小企業(yè)移交的動產(chǎn)進(jìn)行驗(yàn)收,并通知金融機(jī)構(gòu)發(fā)放借款;江蘇物流企業(yè)庫存融資服務(wù)找哪家?guī)齑嫒谫Y服務(wù)有什么樣的風(fēng)險(xiǎn)?操作風(fēng)...
庫存融資服務(wù)中的動態(tài)抵質(zhì)押授信有什么好處?(1)對于融資企業(yè)來說,以貨易貨的設(shè)定能夠較大化消除抵質(zhì)押對生產(chǎn)經(jīng)營活動的影響。如果企業(yè)庫存穩(wěn)定,合理設(shè)置抵扣物價(jià)值底線,在授信期間幾乎不用啟動追加保證金贖回貨物的流程,既減少了成本,也盤活了庫存資金。(2)對于銀行來說,相對于靜態(tài)抵質(zhì)押授信,動態(tài)抵質(zhì)押授信的保證金收入雖然少了,但操作成本也明顯小于靜態(tài)抵質(zhì)押授信,因?yàn)殂y行可以授權(quán)第三方物流企業(yè)進(jìn)行以貨易貨的操作。銀行為了進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn),方便進(jìn)行借款融資業(yè)務(wù),對企業(yè)抵質(zhì)押貨物品種做出了一定的限制。質(zhì)押貨物的品類要一致,比如鋼管、鋼材等;或者貨物價(jià)值易核定,比如有色金屬、黑色金屬、木材等。關(guān)于質(zhì)押率,不同...
庫存融資服務(wù)中的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押的主要流程是什么?①客戶在符合銀行要求的期貨公司開立期貨交易賬戶;②客戶向銀行提出融資申請,提交質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單相關(guān)證明材料、客戶基本情況證明材料等;③銀行審核同意后,銀行、客戶、期貨公司簽署借款合同、質(zhì)押合同、合作協(xié)議等相關(guān)法律性文件,共同在交易所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記手續(xù),確保質(zhì)押生效;④銀行向客戶發(fā)放信用貸資金,用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營;⑤客戶歸還融資款項(xiàng)、贖回標(biāo)準(zhǔn)倉單,或與銀行協(xié)商處置標(biāo)準(zhǔn)倉單,將處置資金用于歸還融資款項(xiàng)。普通倉單質(zhì)押授信是指客戶提供由倉庫或其他第三方物流公司提供的非期貨交割用倉單作為質(zhì)押物,并對倉單作出質(zhì)背書銀行提供融資的一種銀行產(chǎn)品。應(yīng)建立區(qū)別于動...
庫存融資服務(wù)中有效的風(fēng)控措施是什么?科技是解決存貨(倉單)融資發(fā)展困局的關(guān)鍵鑰匙。技術(shù)應(yīng)用與創(chuàng)新:(1)物聯(lián)網(wǎng)是萬物互聯(lián)技術(shù),有助于實(shí)現(xiàn)物聯(lián)世界與信息世界的融合,構(gòu)建“物信合一”的客觀信用。通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù),融合北斗與5G技術(shù),實(shí)現(xiàn)“人、貨、工具、環(huán)境”等的全方面感知,提升貨物的感知能力與風(fēng)控水平。(2)區(qū)塊鏈?zhǔn)切湃渭夹g(shù)、連接技術(shù)與生態(tài)技術(shù),有助于實(shí)現(xiàn)數(shù)字信任,連接交易各方并快速形成互信,加速倉單體系生態(tài)建設(shè)。數(shù)字信用包括交易主體、交易數(shù)據(jù)、貨物監(jiān)控、貨物巡檢、運(yùn)營日報(bào)等各維度數(shù)據(jù),通過區(qū)塊鏈技術(shù),實(shí)現(xiàn)數(shù)字信用的分布式記賬、不可篡改、智能合約,提升可流轉(zhuǎn)倉單體系的信任水平,加速數(shù)字信用構(gòu)建。(3...
庫存融資操作的各個環(huán)節(jié)應(yīng)該注意什么?貸后管理,其實(shí)庫存融資的風(fēng)控重點(diǎn)就是要做到“專款專使”。所有的貸后管理工作都是圍繞著這個重點(diǎn)開展的。關(guān)于貸后管理工作,我覺得要做好兩個“結(jié)合”?,F(xiàn)場與非現(xiàn)場結(jié)合、定時(shí)與不定時(shí)結(jié)合?,F(xiàn)場貸后管理主要是指相關(guān)人員到經(jīng)銷商處,對經(jīng)銷商庫存進(jìn)行盤點(diǎn)以及通過與經(jīng)銷商重點(diǎn)崗位人員交流以及經(jīng)銷商店面現(xiàn)場觀察了解經(jīng)銷商是否存在異常情況。非現(xiàn)場貸后管理主要是指通過相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析來判斷是否存在融資產(chǎn)品銷售未還款情況、銷售是否存在重大的波動等等。定時(shí)與不定時(shí)結(jié)合主要是指在貸后管理的頻次上有所變化。風(fēng)險(xiǎn)處置,風(fēng)險(xiǎn)處置重點(diǎn)就是“快”。在實(shí)踐的過程中,我們遇到過明明知道風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)存在了...
企業(yè)開展庫存融資業(yè)務(wù)有什么意義?盤活庫存資產(chǎn),加快了中小企業(yè)生產(chǎn)銷售的周轉(zhuǎn)效率,一般來說,我國的產(chǎn)品在裝卸、儲存、運(yùn)輸、銷售等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的流通費(fèi)用約占商品價(jià)格的50%,物流過程占用的時(shí)間約占整個生產(chǎn)過程的90%。由于經(jīng)銷商占壓在采購和庫存上的資金不能迅速回收,大幅度影響了企業(yè)生產(chǎn)銷售的周轉(zhuǎn)效率。在庫存融資融資模式下,物流公司、廠方、銀行和經(jīng)銷商有效地結(jié)合起來,使供應(yīng)鏈上的供應(yīng)、生產(chǎn)、銷售、運(yùn)輸、庫存及相關(guān)的信息處理等活動形成一個動態(tài)的質(zhì)押方式。中小企業(yè)在獲得融資的同時(shí),還加速了銷售的周轉(zhuǎn)率。在原材料買回來后,企業(yè)通過銀行融資就能立即獲得資金。如果再拿這筆資金去做其他的流動用途,就能提高資金的周轉(zhuǎn)...
一般而言,在考慮某種質(zhì)押物是否可行時(shí),要考慮以下幾個方面的因素,包括存貨本身的屬性、物流企業(yè)對借款企業(yè)存貨的控制水平等。現(xiàn)實(shí)中各種待選貨物的屬性紛繁復(fù)雜,但是與庫存融資相關(guān)的存貨屬性主要可以歸為四類:法律屬性、物流屬性、流通屬性、價(jià)值屬性。1、法律屬性,任何一種借款業(yè)務(wù)都需要在法律許可和規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行,因此質(zhì)押物的法律屬性是進(jìn)行質(zhì)押品選擇時(shí)首要考察的品種。對待選貨物法律屬性的判斷分析主要包括:貨物是否存在法律許可作為質(zhì)押的品種范圍之內(nèi);待選貨物的所有權(quán)是否明確;質(zhì)權(quán)是否單一,即是否存在貨物擔(dān)保給多個質(zhì)權(quán)人的現(xiàn)象;待選貨物作為質(zhì)押品后受償?shù)膬?yōu)先權(quán)如何確定等。2、物流屬性,借款貨物的物流屬性,即貨...
庫存融資的融資需求是什么意思?融資需求是經(jīng)營資產(chǎn)增加額在利用經(jīng)營性負(fù)債自發(fā)增長、可動用的金融資產(chǎn)、公司內(nèi)部留存收益以及通過金融活動從資本市場籌集的資金額來滿足資金來源。融資總需求=基期凈經(jīng)營資產(chǎn)×內(nèi)含增長率。融資是指為取得資產(chǎn)籌集所采取的貨幣交易手段。對于有著融資需求的中小企業(yè)來說,不動產(chǎn)的缺乏使其難以獲得銀行的借款。而在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家,庫存融資業(yè)務(wù)已經(jīng)開展得相當(dāng)成熟。現(xiàn)階段國外庫存融資主要有委托監(jiān)管模式、統(tǒng)一授信模式和物流銀行模式三種。庫存融資與應(yīng)收賬款融資一樣都是以資產(chǎn)控制為基礎(chǔ)的商業(yè)借款。三極管庫存融資服務(wù)哪家便宜融資從狹義上講,即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。從廣義上講,融資也叫金融...
庫存融資服務(wù)中有效的風(fēng)控措施有哪些?平臺需求與實(shí)現(xiàn):如何構(gòu)建倉單數(shù)字信用?倉單數(shù)字信用是存貨(倉單)融資的基礎(chǔ),既包括物理空間的真實(shí)貨物感知,又包括信息空間的虛擬數(shù)字感知,通過融合物理空間與信息空間,構(gòu)建真實(shí)、可信的數(shù)字信用。(1)基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)物理空間的感知,主要指貨物的智能化感知,包括貨物識別、貨物評估、貨物定位、實(shí)時(shí)監(jiān)測等;貨物的全流程追蹤管理,包括智能封裝、智能物流、存貨巡檢、動態(tài)出入庫等。(2)基于大數(shù)據(jù)技術(shù)實(shí)現(xiàn)信息空間的感知,主要指集成倉庫管理系統(tǒng)(包括存貨信息、出入庫信息等)、外部征信(包括交易主體的輿情信息、第三方價(jià)格系統(tǒng)中貨物的實(shí)時(shí)價(jià)格信息等)、第三方處置系統(tǒng)等內(nèi)外部信息...
庫存融資的風(fēng)險(xiǎn)控制有什么方法?庫存融資風(fēng)險(xiǎn)控制采取的是過程控制的理念,因此對其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制需針對業(yè)務(wù)的流程進(jìn)行。庫存融資一般經(jīng)歷以下幾個環(huán)節(jié):(1)、提出申請(2)、業(yè)務(wù)篩選(3)、合同簽訂(4)、運(yùn)營控制(5)、合約終止。根據(jù)庫存融資的業(yè)務(wù)流程可以將日常運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制體系分為準(zhǔn)入體系風(fēng)險(xiǎn)控制、合約設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制和執(zhí)行過程風(fēng)險(xiǎn)控制三個部分準(zhǔn)入體系風(fēng)險(xiǎn)控制,庫存融資不同于其他商業(yè)借款,在該業(yè)務(wù)中銀行的風(fēng)險(xiǎn)首先來自于質(zhì)押存貨。目前我國庫存融資的形態(tài)主要有:靜態(tài)抵質(zhì)押授信。江蘇內(nèi)存條庫存融資服務(wù)哪家實(shí)惠庫存融資服務(wù)的過程管理階段其實(shí)也就是風(fēng)險(xiǎn)管理階段,出票后合格證如何質(zhì)押,如何贖取,如何確定還款...
庫存融資操作的各個環(huán)節(jié)應(yīng)該注意什么?貸后管理,其實(shí)庫存融資的風(fēng)控重點(diǎn)就是要做到“??顚J埂薄K械馁J后管理工作都是圍繞著這個重點(diǎn)開展的。關(guān)于貸后管理工作,我覺得要做好兩個“結(jié)合”?,F(xiàn)場與非現(xiàn)場結(jié)合、定時(shí)與不定時(shí)結(jié)合?,F(xiàn)場貸后管理主要是指相關(guān)人員到經(jīng)銷商處,對經(jīng)銷商庫存進(jìn)行盤點(diǎn)以及通過與經(jīng)銷商重點(diǎn)崗位人員交流以及經(jīng)銷商店面現(xiàn)場觀察了解經(jīng)銷商是否存在異常情況。非現(xiàn)場貸后管理主要是指通過相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析來判斷是否存在融資產(chǎn)品銷售未還款情況、銷售是否存在重大的波動等等。定時(shí)與不定時(shí)結(jié)合主要是指在貸后管理的頻次上有所變化。風(fēng)險(xiǎn)處置,風(fēng)險(xiǎn)處置重點(diǎn)就是“快”。在實(shí)踐的過程中,我們遇到過明明知道風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)存在了...
庫存融資服務(wù)有倉單質(zhì)押授信。它也是國內(nèi)運(yùn)用較為成熟的一種供應(yīng)鏈融資方式,倉單質(zhì)押可以分為標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押授信和普通倉單質(zhì)押授信,其區(qū)別在于質(zhì)押物是否為期貨交制倉單。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押是指客戶以自有或第三人合法用有的標(biāo)準(zhǔn)倉單為質(zhì)押的投信業(yè)務(wù)。標(biāo)準(zhǔn)倉單是指符合交易所統(tǒng)一要求的、由指定交割倉庫在完成人庫商品驗(yàn)收、確認(rèn)合格后,簽發(fā)給貨主用于提取商品的,并經(jīng)交易所注冊生效的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押適用于通過期貨交易市場進(jìn)行采購或銷售的客戶以及通過期貨交易市場套期保值、規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的客戶。對于客戶而言,相比動產(chǎn)抵質(zhì)押,標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押手續(xù)簡便、成本較低。對銀行而言。成本和風(fēng)險(xiǎn)都較低。此外,由于標(biāo)準(zhǔn)倉單的流動性很強(qiáng),...
庫存融資又被稱為存貨融資,與應(yīng)收賬款融資一樣都是以資產(chǎn)控制為基礎(chǔ)的商業(yè)借款。庫存融資能夠幫助加快庫存中占用資金的周轉(zhuǎn)速度,降低庫存資金的占用成本。目前庫存融資比較常見的操作方式有三種,分別是靜態(tài)抵質(zhì)押授信、動態(tài)抵質(zhì)押授信和倉單質(zhì)押授信。在企業(yè)的經(jīng)營過程中,通常都是先付出資金、購入存貨,再售出產(chǎn)成品、收回資金,由此構(gòu)成一個經(jīng)營循環(huán)。在這個經(jīng)營循環(huán)中企業(yè)的資產(chǎn)會以多種非現(xiàn)金形式存在,占用企業(yè)資金,給企業(yè)資金周轉(zhuǎn)帶來壓力。通過企業(yè)的庫存融資,可以增加企業(yè)的資金流動性,提高企業(yè)資金利用效率。庫存融資服務(wù)中的保險(xiǎn)服務(wù)可以提高物流公司的防風(fēng)險(xiǎn)能力。上海電子元器件庫存融資服務(wù)哪家容易庫存融資服務(wù)的過程管理階...
在我國,庫存融資主要采取了委托監(jiān)管模式和統(tǒng)一授信模式。根據(jù)庫存融資模式圖,存貨的形態(tài)分為原材料、在制品、產(chǎn)成品三種狀態(tài),主要的庫存融資模式有存貨質(zhì)押授信、融通倉、統(tǒng)一授信、倉單質(zhì)押授信等。庫存授信是庫存融資中很基礎(chǔ)的產(chǎn)品,也是當(dāng)前銀行應(yīng)用很廣的產(chǎn)品。它是指借款企業(yè)以自有或第三方合法擁有的動產(chǎn)作質(zhì)押的授信產(chǎn)品。為了控制風(fēng)險(xiǎn),一般銀行需要第三方物流企業(yè)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對客戶提供的庫存的商品實(shí)行監(jiān)管。庫存授信分靜態(tài)和動態(tài)兩種。靜態(tài)庫存授信要求比較苛刻,不允許客戶以貨易貨,只能以款易貨。而在現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)交易中,企業(yè)的貨物流動比較頻繁,靜態(tài)質(zhì)押授信會嚴(yán)重約束企業(yè)的正常運(yùn)作。因此,靜態(tài)質(zhì)押授信往往很少使用,動態(tài)庫...
庫存融資服務(wù)中有效的風(fēng)控措施是什么?科技是解決存貨(倉單)融資發(fā)展困局的關(guān)鍵鑰匙。技術(shù)應(yīng)用與創(chuàng)新:(1)物聯(lián)網(wǎng)是萬物互聯(lián)技術(shù),有助于實(shí)現(xiàn)物聯(lián)世界與信息世界的融合,構(gòu)建“物信合一”的客觀信用。通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù),融合北斗與5G技術(shù),實(shí)現(xiàn)“人、貨、工具、環(huán)境”等的全方面感知,提升貨物的感知能力與風(fēng)控水平。(2)區(qū)塊鏈?zhǔn)切湃渭夹g(shù)、連接技術(shù)與生態(tài)技術(shù),有助于實(shí)現(xiàn)數(shù)字信任,連接交易各方并快速形成互信,加速倉單體系生態(tài)建設(shè)。數(shù)字信用包括交易主體、交易數(shù)據(jù)、貨物監(jiān)控、貨物巡檢、運(yùn)營日報(bào)等各維度數(shù)據(jù),通過區(qū)塊鏈技術(shù),實(shí)現(xiàn)數(shù)字信用的分布式記賬、不可篡改、智能合約,提升可流轉(zhuǎn)倉單體系的信任水平,加速數(shù)字信用構(gòu)建。(3...
物流企業(yè)展開庫存融資服務(wù)的意義是什么?為中小企業(yè)解決了難題,通常來說,企業(yè)向銀行申請借款的都是以固定資產(chǎn)來押的,而中小企業(yè)往往由于自身規(guī)模有限,可供的固定資產(chǎn)非常少,一定程度上制約了銀行向中小企業(yè)發(fā)放借款。而庫存融資服務(wù)允許中小企業(yè)拿流動資產(chǎn)如原材料、產(chǎn)成品等來。目前,我國庫存融資服務(wù)業(yè)務(wù)已初具規(guī)模,有效地緩解了長期以來存在的中小企業(yè)通過來融資的難題。以動產(chǎn)和貨權(quán)為品的融資方式可以支持很多用途的授信,包括:開立信用證、流動資金借款、商業(yè)承兌換匯票保證貼現(xiàn)、銀行承兌換匯票、保函等。對于業(yè)務(wù)正處于高速發(fā)展階段、銷售網(wǎng)絡(luò)和物流配運(yùn)系統(tǒng)尚未成熟的中型企業(yè),庫存融資服務(wù)可以幫助企業(yè)迅速建立銷售、配送網(wǎng)絡(luò)...
我司能夠?qū)崿F(xiàn)原廠貨物融通資金周轉(zhuǎn),讓產(chǎn)業(yè)鏈像健康的血液運(yùn)轉(zhuǎn),高額度,信譽(yù)好,低息低成本!庫存融資服務(wù)是什么?庫存是保證企業(yè)生產(chǎn)銷售穩(wěn)定、應(yīng)對市場變化的重要工具,但它同時(shí)也占據(jù)了企業(yè)大量的資金。庫存成本乃是供應(yīng)鏈成本中的重要組成部分,分為占用成本和使用成本。占用成本就是機(jī)會成本,資金應(yīng)用到庫存中,同時(shí)也就喪失了應(yīng)用在其他選擇上的收益。使用成本則是指企業(yè)通過發(fā)行券融資和股權(quán)融資所獲得資金的綜合資本成本。為了降低庫存成本,以往供應(yīng)鏈會加強(qiáng)上下游信息溝通來減少庫存,從而減少庫存成本,而庫存融資則直接幫助庫存占用資金加快周轉(zhuǎn)速度,提高其流動性,降低占用成本。庫存融資也叫作存貨融資。庫存融資從總量來看,大...
庫存融資服務(wù)中的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押的主要流程是什么?①客戶在符合銀行要求的期貨公司開立期貨交易賬戶;②客戶向銀行提出融資申請,提交質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單相關(guān)證明材料、客戶基本情況證明材料等;③銀行審核同意后,銀行、客戶、期貨公司簽署借款合同、質(zhì)押合同、合作協(xié)議等相關(guān)法律性文件,共同在交易所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記手續(xù),確保質(zhì)押生效;④銀行向客戶發(fā)放信用貸資金,用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營;⑤客戶歸還融資款項(xiàng)、贖回標(biāo)準(zhǔn)倉單,或與銀行協(xié)商處置標(biāo)準(zhǔn)倉單,將處置資金用于歸還融資款項(xiàng)。普通倉單質(zhì)押授信是指客戶提供由倉庫或其他第三方物流公司提供的非期貨交割用倉單作為質(zhì)押物,并對倉單作出質(zhì)背書銀行提供融資的一種銀行產(chǎn)品。應(yīng)建立區(qū)別于動...
從庫存融資服務(wù)的參與主體來講,庫存融資服務(wù)的主要參與人,即生產(chǎn)廠、經(jīng)銷商、金融機(jī)構(gòu)三個方面,庫存融資服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理在于生產(chǎn)廠。為什么這么說呢?在現(xiàn)實(shí)中,銀行批了授信額度,開了銀票,后期只關(guān)注經(jīng)銷商在規(guī)定期限內(nèi)還款就可以了。在目前面三家的力量對比中,基本上銀行是第1位,廠家是第二位,經(jīng)銷商是第三位。經(jīng)銷商要想賣好產(chǎn)品就得依賴廠家,就得有求于銀行等金融機(jī)構(gòu)。當(dāng)然像龐大這樣的經(jīng)銷商集團(tuán)是個例外,廠家和銀行都得有求于龐大。銀行說貸點(diǎn)款吧,廠家說代理我的產(chǎn)品吧。庫存融資業(yè)務(wù)中,三家大的受益者為經(jīng)銷商。經(jīng)銷商因?yàn)槿谫Y難,廠家?guī)椭?jīng)銷商獲得了資金。經(jīng)銷商有了資金,就可以較低的融資成本采購廠家的汽車,完成廠家...